漳州跨国盗刷团伙落网 卧底应聘收银员一月盗刷500万

漳州跨国盗刷团伙落网 卧底应聘收银员一月盗刷500万

漳州跨国诈骗团伙落网卧底收银员1月诈骗交易500万缴获POS机563台

卧底收银员应聘一个月盗窃500万元的收银员

漳州警方捣毁银行卡盗窃团伙。 该团伙成员分布在国内外7个城市。 仅查获POS机就有563台。

闽南网5月7日电，银行卡明明在自己手里，却在境外被盗。 今年1月，漳州发生300多起银行卡盗窃案，涉案金额超过500万元。

昨日上午，漳州警方召开新闻发布会，通报破获“3.16”系列信用卡特大诈骗案，成功捣毁特大犯罪团伙。 17名嫌疑人已被逮捕。 警方查获563台POS机和138张银行卡，价值超过100万元人民币和238.7万缅币。

据悉，该团伙窃取银行卡信息、克隆、骗刷一列火车。 该团伙成员分布在缅甸木姐、云南、江西、福建等国内外七个城市。 他们有经过专门培训的人员在商店、饭店等购物场所申请收银员或服务员，从而借机窃取消费者的银行卡信息。

1个月300多起银行卡境外被盗刷案报警

今年1月，项城、龙文等12个县（市、区）集中发生银行卡诈骗民警事件。 警方接到报案300余起，涉案金额超过500万元。 被盗银行卡包括信用卡和借记卡。 1月1日至26日，仅相城区就接到银行卡诈骗举报141起。 其中，诈骗金额最大的是云霄的一名受害人，其个人借记卡被盗40万余元。

12个县（市、区）集中发生盗用银行卡案件，银行卡都在持卡人身上。 怎么可能在国外被盗？ 漳州警方立即成立专案组侦查研判，由市公安局副局长肖金才任组长，经侦支队支队长林阿春任副组长。

专案组侦查2个月 团伙成员分布海内外

经过近两个月的侦查研判，专案组初步掌握了20余名犯罪嫌疑人及其活动情况。 经查，该犯罪团伙的成员分布在云南德宏、江西赣州以及厦门、泉州、莆田、漳州3省6市，部分甚至身处缅甸。

专案组调集40余名民警组成7个行动组，赴缅甸木姐、云南德宏等7地开展调查侦查。 到3月15日下午，整个案件的结案时间到了。

3月16日0时，7个行动组同时关闭网络，成功捣毁了大型系列信用卡诈骗犯罪团伙，抓获了主犯等17名犯罪嫌疑人。 他们的作案工具更是惊人。 查获POS机改装工具3套、银行卡138张、POS机563台、真假身份证22张。 此外，警方还缴获100余万元人民币、缅币238.7万元。

目前，该案被公安部列为立案监管案件，漳州辖区内初步破获诈骗刷卡案件385起，主要犯罪嫌疑人杨某、徐某、史某等10名犯罪嫌疑人已被侦破被捕并取保候审的甲某、陈某等7人。

漳州市公安局副局长肖进才介绍，他们对案件侦查过程中发现的外省市犯罪线索进行了进一步管理，并已上报公安部，准备集中抓捕。进一步打击盗刷银行卡犯罪活动。

收银员有专人申请盗克隆盗刷

“这次抓获的犯罪嫌疑人都是80后，年龄都很小，脑筋灵活。”负责的民警说。 这个帮派实际上被细分为两个小帮派。 该团伙负责克隆、复制受害人的银行卡。 “受害人的银行卡叫做原卡，他们复制的卡和原卡一模一样，卡里的余额也发生了变化，嫌疑人可以查一下，只要卡内的余额或者金额达到如果有一定数量，他们就会去国外偷钱或套现。”

去年下半年开始，以杨某为首的犯罪团伙开始在漳州市盗窃银行卡信息。 “他们有经过专门培训的人员，可以在市区的商店、饭店等消费场所应聘收银员或服务员。” 负责民警称，这些“卧底”的犯罪嫌疑人会伺机盗取所属商铺、饭店的POS机，并进行改装，“里面会安装一个存储卡读卡器”，POS机后放回原处，即可记录下一位消费者的银行卡信息。 当存储卡满时，嫌疑人将其带走并转交给负责人。 克隆银行卡的人。

而以白为首的克隆团伙，会将测试记录盗取的银行卡信息，变成一张克隆卡，在缅甸木姐等海外地区的ATM机上，请专人提取现金。 被捕的施某、陈某夫妇长期生活在缅甸和云南之间，时不时从境外的ATM取款。 犯罪嫌疑人还会利用第三方支付公司的POS机进行虚假刷卡消费。 “犯罪嫌疑人会用假身份证申请不同的信用卡，可以到实体店的POS机上取现，也可以申请移动POS机刷卡。”

——庞大的犯罪团伙实际上细分为2个小团伙——

一、以杨某为首的犯罪团伙盗取受害人银行卡信息负有责任

专业培训人员应聘市区商店、饭店等消费场所收银员或服务员

伺机偷走商店或餐厅的POS机并进行改装

POS机放回原处后，可记录下一位消费者的银行卡信息

当内存卡满时，犯罪嫌疑人将其取走并转交给负责克隆银行卡的人

2.以白为首的克隆人抢劫团伙

测试记录窃取的银行卡信息被制作成克隆卡，在缅甸木姐等海外地区请专人从ATM机上取现。时间长了，还时不时去境外的ATM机取现。

犯罪嫌疑人还会利用第三方支付公司的POS机进行虚假刷卡消费

□延伸解读

1.警惕4个渠道防范银行卡被盗

办案民警介绍，从目前的办案情况来看，盗窃银行卡的犯罪手段主要有四种。

首先是ATM安装设备盗窃。 通过在商业银行ATM机上安装微型摄像头和信息窃取设备，窃取银行卡信息，进行克隆和盗刷。

第二种是使用外部设备进行窃取。 通过在商店、饭店等消费场所安排作案人员，利用外部刷卡设备窃取读卡器的银行卡信息，窥探读卡器的密码，进行克隆窃取。

三是改装POS机进行窃取。 派作案人员申请服务员进入商店、饭店等购物场所，盗取POS机破解改装，在读卡器刷卡的同时盗取银行卡信息和密码。

四是通过病毒软件进行窃取。 通过在网络支付或购物平台发布信息或链接，将病毒软件强行安装到电脑或手机中，窃取持卡人绑定在电脑或手机上的银行卡信息和密码，通过拦截验证码进行克隆盗窃。

2.银行卡信息要这样保护

漳州警方提醒广大市民注意保护银行卡信息。

注意银行卡信息安全。 请勿将银行卡与身份证或卡密码放在一起； 不得将卡片或卡片正反面的复印件借给他人使用； 尽快将磁条银行卡升级为安全系数更高的芯片银行卡； 刷卡过程中如发现异常，请及时修改密码。

注意信用卡消费的过程。 尽量不要在非正规商店、餐厅刷卡消费； 刷卡时，不要将银行卡放在视线之外，注意观察收银员的刷卡操作，及时发现收银员是否使用其他外部刷卡设备； 输入密码时，尽量屏蔽操作手势，防止不法分子偷窥。

时刻关注ATM机办理业务。 在ATM机办理业务前，请注意检查自助设备卡槽、取款口、键盘等部位是否安装或粘贴异物，注意是否有可疑人员大约。

避免使用大额银行卡消费。 日常刷卡消费尽量使用信用额度较小的信用卡，尽量不要将金额较大的银行卡绑定微信、支付宝等虚拟交易账户。

密码设置要注意保密规则。 不定期、定期更改银行卡密码； 请勿轻易将短信验证码提供给他人或回复短信。 （海都记者陈青松撰稿/摄）