正常商业风险？诈骗陷阱！

正常商业风险？诈骗陷阱！

依托著名企业、入门时提供一对一指导、一年左右即可收支相抵……那些吸引人的商业合作广告背后，可能暗藏着策划周密的“速成”商业模式陷阱。

这种诈骗手法以快速赚钱为首要目标，属于一种虚假的加盟欺诈形式，它借助不实的宣传和伪造的资格证明，迅速吸引大量潜在合作者，在收取高额的入门费之后，却只提供劣质的服务，或者根本不具备正常经营的条件。

江苏省苏州市的司法部门审理了涉及“快招”的欺诈案件，在有效维护投资方的正当权利、促进市场秩序改善方面取得了显著成效，并且为人们了解如何防御“快招”类诈骗提供了一个生动的法律范例。

诱人“承诺”暗藏“加盟”陷阱

2020年12月，打算创业的周平（化名）通过互联网查询一家著名快餐连锁店的合作信息，并提交了个人联络信息。紧接着的第二天，一名声称来自该快餐连锁总部区域负责人的男子联系了周平，告知合作需要支付超过一百万元的费用。但该负责人同时介绍，集团近期推出的“某新品牌”合作门槛较低，并且会安排专人常驻协助经营，还邀请他前往实地考察。

周平乘坐专车前往“麦某德”公司总部进行考察，接待人员说明“麦某德”公司属于某个著名快餐集团旗下企业，与不少知名机构建立了合作关系，未来还会安排平台工作人员提供开店及经营指导，加盟成本大约十二万多元。

参观期间，公司特意准备了免费试吃，周平品尝后觉得味道和某著名快餐店售卖的完全一样。公司的大屏幕持续循环播放着明星代言的宣传片，宣传墙还挂着公司的营业执照以及与多家知名企业的合作证书。“我们的产品每件销售利润率大约是七成，每家店铺每天的平均营业额能达到五千到一万元，从开业到收支平衡只需要六到九个月。”工作人员这样介绍。

目睹了那家企业显赫的资本实力，又听到对方斩钉截铁的保证，周平深受触动，他马上转去十二万多元，签署了《特许经营契约书》，并且加入了合作者交流平台。相关人员还承诺，今后会提供员工训练、地点考察、店铺装潢、经营协助、周期性现场督导等全方位的支持。

但是店铺开张之后，意外状况一个接一个地发生：供应商报价比市场价高出许多倍，实际产品风味与展示时完全不同；选址小组建议的铺面位置十分偏远，并且租赁费用异常昂贵；所谓的“两天半快速教学”仅允许观看，学员没有机会亲自实践；负责检查店铺的工作人员只停留了很短时间，简单观察了店员操作后就离开，没有提供任何指导或援助……不到半年的时间，周平的店铺因为巨额亏损而停业，十二万余元的本金全部损失掉了。

二零二三年七月，众多代理商，其中含周平，开始向公安机关报案，苏州市姑苏区的执法部门因此对案件展开调查。到了同年九月，该案的四名核心涉案人员，以及部分其他员工，被先后抓获归案。

专业化犯罪链条浮出水面

公安机关经过初步分析，确定这是一宗有众多人员参与、涉案金额十分庞大、受害者数量不少的合同欺诈案件。由于案情错综复杂，姑苏区检察院应请求依照法律程序介入调查。检察机关协助公安机关核查了客户信息登记表、每月收支账目、嫌疑人银行交易记录等资料，一个利用名牌进行敲诈的快速诈骗手法及其背后形成的专业犯罪网络得以揭露。

二零二零年五月，段某甲与朋友徐某、王某共同投资组建企业，于网上购入“萨某堡”品牌标识，花费五万五千元购置，并投入大量资金建设了高级办公场所。

段某甲等人不清楚“快招”经营模式的具体实施细节,于是他们联系了专门提供“快招”服务的W公司,这家机构能够协助品牌迅速吸引加盟商。W公司首先通过网络非法获取有意向加盟知名餐饮品牌的客户资料,然后其电话营销团队开始联系目标客户,使用预先设计好的说辞,引导客户前往项目公司实地考察。

后来，由于收到许多加盟商的反映和指控，“萨某堡”的招募工作陷入困境。段某甲在2020年11月，和自己的堂弟段某乙一起创办了“麦某德”企业，并且仍然请W公司负责“快招”业务。

萨某堡和麦某德这两家企业与W公司商定，前者们负责准备经营场所、编造品牌证明文件、制作不实的推广材料、实施指导培训，后者则委派业务人员去拉拢吸引加盟者，收取的加盟费用将由这三方依照四成与六成的比例进行分配。

办公区域陈列的合作文书、荣誉凭证均为伪造物品。段某甲表示，萨某堡、麦某德着力打造正面形象，随后由W企业的商务人员负责开发顾客，并作出不实保证，声称提供短视频直播吸引关注者、专业团队驻店提供辅导等服务。试吃时使用的试吃食品，系从其他品牌店铺购入的即食产品。

另外，那两家企业“萨某堡”“麦某德”还设下学习圈套，以高价售卖物品来赚取超额利润。经过审查，这两家企业售卖的物品价格比市价高出大约一倍到两倍，使得合作商家的运营开销非常巨大，长时间处在亏本情形。

百分之七十六的收益流向了W企业，其余部分被段某甲等人员分享，客户支付的入会费用并没有用于公司经营。后来，这两家企业被提出破产申请，结果没有可供执行的资产。这是姑苏区检察院经济犯罪检察部主管、负责此案的法官章晓丹所说明的情况。

戳破“正常商业风险”诡辩

二零二三年十一月，此案移交姑苏区检察院开展审查起诉工作。其余三人表示认罪，唯独徐某企图将刑事行为伪装成民事争议："那是商业领域的正常风险，加盟商经营失败与我没有任何关联。"

对此，承办检察官通过3组关键质证击破辩解。徐某等人在行动之前，已经到外地对“快招”模式的店铺进行了调研，并且事先商定了利益分配方案，他们对于自己行为的违法性质是心知肚明的；在行动过程中，徐某等人虽然清楚公司既没有合法的经营许可，也没有实际的经营能力，却依然积极参与，通过欺骗手段获取加盟费用，并且瓜分了这些款项，而且大部分资金都转移给了招商方，这种做法显然是无法长久的；在事情发生后，这些嫌疑人以高价强制销售各种物料，拒绝退还加盟费用，并且裁减了公司员工，还将经营地点迁移，最终导致受害者蒙受了严重的经济损失。

这四个被告人的所作所为跟正常的招商合作大相径庭，受害者经营失利根本在于这些人不具备经营心思和实力，也没尽到相应责任，不属于正常的商业亏损。章晓丹这样表示。

徐某面对诸多确凿证据，最终选择了坦白。经过深入调查，段某甲等人联合W公司的职员，采用“快速扩张”的营销手段，吸引210名消费者加入“萨某堡”这个品牌，骗取了高达4021万余元的加盟费用。由于众多加盟者的投诉和举报，在案件曝光之前，他们退还了134万余元的加盟费和物料费。段某甲和段某乙运用“速成”模式吸引他人加入“麦某德”商号，他们欺骗了304位客户，骗取了高达5299万余元的入会资金。

二零二四年六月，姑苏区检察院就合同诈骗案件起诉段某甲等四人，法院认定四人犯合同诈骗罪，分别判处十年十个月至四年有期徒刑，同时处以五十万元至十万元不等的罚金，责令四人赔偿被害人损失。

2024年下半年度，W公司有三位高级管理人员以及十多个员工相继被采取刑事强制手段，他们被指控实施了合同诈骗行为，W公司的负责人李某因涉嫌合同诈骗罪而遭到网上通缉，此案仍在深入调查之中。