开放式基金认／申购、赎回价格的计算

开放式基金认／申购、赎回价格的计算

开放式基金的申购和赎回价格按照单位基金的资产净值（NAV）计算。单位基金资产净值是指每个基金份额所代表的基金资产的净值。其计算公式如下：

单位基金资产净值=（总资产-总负债）/基金单位总数

订阅示例：

投资者有100万元认购开放式基金。假设认购率为1%，基金份额面值为1元。然后

认购费=100万元×1%=10000元

净申购金额=100万元-1万元=99万元

认购股份=99万元÷1.00元=99万股

订阅示例：

投资者有100万元认购开放式基金。假设认购利率为2%，单位基金净值为1.5元。然后

认购费=100万元×2%=2万元

净申购金额=100万元-2万元=98万元

认购股份=98万元÷1.50元=653,333.33股

赎回示例：

某投资者欲赎回100万个基金单位。假设赎回率为1%，单位基金净值为1.5元。然后

赎回价格=1.5元×（1-1%）=1.485元

赎回金额=100万×1485=148.5万元